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  實業下來瞭,隱性負債也就水落石出瞭。審計署審計的地方債務率截至2013年6月底,貌似不高,還可以接受,一旦土地收入下降,類似於溫州這樣的城市就有破產風險。水、土壤、空氣高度污染,有些地方癌癥發病率很高。我剛剛從一個煤炭城市回來,那個地方空氣比黑乎乎更差,看著是黃澄澄的,彌漫著一股一氧化碳的封閉煤球爐的味道,一下飛機就可以聞到。我說你們這裡人怎麼能適應,他說沒有關系,我們這裡人的命很硬啊!我第二天起來發現我也聞不到瞭,人的適應能力是非常強的,可潛在的風險沒有辦法適應。

  作者:張天潘文麗娟(來源:南方都市報)

  企業負債率高的實質是資本回報率下降,資本回報率低的背面就是負債率高。長三角農村地區以前小作坊生產,前店後廠,前面開店,後面弄兩條生產線,假設生產線價值200萬元,一年利潤20%,還是挺賺錢的,能夠五年左右還清銀行貸款。可產品過剩的時候,這200萬元的資產有可能一文不值,可銀行的200萬元貸款一分不少,還得付利息,所以現在的負債率特別高,企業資產負債表惡化瞭。

 經濟隱性負債率高

  央行一穩健,風雨飄搖的股票市場在低迷行情中劇幅振蕩。央行解釋,貨幣松緊與股票無關,去年沒有回收貨幣,股票照樣下跌,該跌還是跌,跟我們沒有關系。緊接著外管局說,最近人民幣匯率下跌,跟我們一點關系也沒有,是市場行為。最後16傢上市銀行,除瞭兩傢之外,聯合出來喊話說沒有收緊房貸。

  三來一補產業出口前景不妙,東莞騰籠換鳥才如此艱難。歐洲不帶你玩瞭,尤其是美國搞的T PP、T T IP,都未見中國身影。後WT O時代如果不能融入自貿體系,中國的出口就會出現危機,為出口準備的產能大量過剩。這就是現在最大的危機。

  總體來說,大傢記住一點,以現在這麼大的風險程度,以那麼高的資產配置,以那麼多的房屋二胎 銀行房屋二胎利息怎麼貸款比較會過件貨幣,房地產要下跌的話,這就意味著要麼有另外一個泡沫起來,要麼就是中國經濟趴在地上動彈不得。政府應該不會允許這樣的情況發生,任何一個明智的人都知道不會這樣,所以銀行才會全體辟謠。

  這兩年經濟狀況不大好,但多數人還在消費,沒有覺得日子很難過。企業情況不好,但城市傢庭資產這兩年平均增長瞭19.6%,財富還在增值,這就很奇怪瞭,為什麼經濟不好財富還在增值呢,因為這兩年傢庭房產的價值平均上升瞭26.8%,你什麼都沒有幹,就隻有兩套房子,做著夢就可以笑醒瞭,因為房子又漲價瞭。

 警惕實體經濟破產

  2014年被視為全面深化經濟體制改革元年,這一年將迎來全方位轉型和改革,經濟結構調整,財富大遷移大洗牌。經濟轉型的過程會比較緩慢而痛苦。制度改革的陣痛,伴隨著新興市場債務風險和中國內部貨幣去杠桿,中國的影子銀行、股市、房地產市場等資本貨幣市場將受到沖擊。在改革元年,中國經濟將面臨怎樣的挑戰與機遇?應采取什麼改革措施,來維持經濟健康穩步發展的態勢?

  洋垃圾進口拆解之後成為原材料,利潤高昂所以屢禁不絕。我國在上世紀八九十年代資本回報率很高,清華大學白重恩教授持續計算,結果是,調整價格之後的稅後投資回報率,1993年高達15.67%,在2000~2008年還曾穩定在8%~10%,2012年降低到2.7%的新低水平。那時候污染有高收益,環境、疾病的隱性負債我們還看不到,人們有一種精神頭,雖然穿著中山裝照樣覺得自己的未來很有盼頭。可是現在呢,做實業不賺錢,資本回報率隻有3%不到,融資成本起碼在10%以上,溫州民間借貸平臺起碼在15%以上,實業還有什麼做頭。所以現在很多人不做實業瞭,中國提前進入瞭資本時代,從數據一看就知道瞭,炒房過去的年化收益率在大城市起碼15%以上,炒房賺錢,做實業辛苦,傻瓜才做呢。

  制度性低效對實體經濟是雪上加霜,最近跑路的一位浙江永康的女企業傢,是做進出口貿易的。進出口貿易其實就是開一些信用證,來來回回地倒騰,這些人不再做實業,實際上是在進行金融套利,玩不下去瞭一跑瞭之。

  經濟發展的最大悲劇是什麼?是污染瞭之後還不賺錢,環境污染瞭產品還賣不出去。

  很多地方官方說,我們這裡窮,發展不能超前,污染瞭之後才可以賺錢。以前長三角、珠三角等地區,因為融入瞭全球的經濟鏈條,國內經濟發展快,污染瞭之後是能夠賺錢,但現在山東河北等地的鋼鐵企業,一落地就陷入產能過剩泥潭,污染瞭之後一分錢都賺不到,大量投資的資產價值為零,企業負債大幅上升,才導致高利貸橫行寅吃卯糧。去年一噸鋼收益是0 .84元,也就是你順利賣出去一噸鋼,剛好夠買一個雞蛋,恭喜你,你贏利瞭!

  這兩年會看到金融市場冰火兩重天:一方面資金無處可去,不知道配置到什麼地方;另一方面企業非常缺錢,這個時候對於大多數人來說進行資產配置很有必要。

  最近的熱點新聞是人民幣匯率逆轉,從長期溫和上漲轉而下跌,跌勢迅猛,即期匯率一周兌美元下跌1.7%,做人民幣匯率結構性產品的機構紛紛爆倉。

  外管局解釋人民幣匯率下跌是市場行為,可能吧。但今年以來熱錢有流入跡象,這是危險信號。流出去的都是長期財富生成的錢,流進來的都是熱錢,這是期限錯配,同時央行必須要回收貨幣,否則人民幣發行擴大,又是泡沫。2014年1月銀行結售匯順差4475億元人民幣,其中銀行代客結售匯順差4658億元,自身結售匯逆差183億元,創一年新高。

  一些高收益投資產品會率先倒下,尤其是與高利貸相關的,絕不能碰。大傢不希望成為到處維權的苦主,就不要貪婪。

 為什麼這些銀行要這麼說呢?

  因為中國資產價格不能大幅下跌,那要出大事的,首先各城市會處於破產的境地,比如涉煤城市、涉礦城市,今年大傢做信托要小心,涉煤涉礦信托以後包括涉房信托,都有相當大的風險存在,當然涉房信托的風險會稍微延後一些。所以,如果房價大幅下挫,中國政府企業與銀行的資產負債表將崩潰。

  經濟質量好轉,關鍵是效率上升。目前資本收益率下降說明效率下降,其中最重要的是制度效率極低。

  以義烏為例,一天發送的物流30萬單,去年7月的數據,每天從義烏發往世界各地的B2C包裹超過10萬單。一份來自市商務局的數據顯示,截至2012年12月底,全市外貿B2C賣傢超11.2萬傢,交易額實現翻番增長。但目前的制度不支撐快速電商通關,2012年4月,大批網上代購商戶痛苦不堪,相關電商平臺上的"全球購"交易量已銳減1/3,更多小型平臺已停止服務。跨境購物物流轉運公司也備受煎熬,它們的單量有的跌去1/3,有的已裁員2/3。《萬國郵聯公約》規定,進境郵遞物品是指外國(地區)郵企使用聯盟規定單式並交由中國郵政在中國地區投遞的物品。跨境轉運公司並非郵政公司,海關新政關閉這一通路的理由正在於此。所有境外快遞企業使用E M S清關派送的包裹,不得按進境郵遞物品辦理清關手續。隻有使用對方國傢郵企經郵政網絡承攬的,按萬國郵聯規定單式並交由中國郵政在中國投遞的包裹才可使用。跨境電商的通道、稅收都不通暢,極大地影響瞭義烏等地電子外貿的發展。

  政府像企業一樣到處投資導致負債率高,地方政府官員像董事長、總經理,企業的負債率也特別高。截至去年底,中國私人部門(居民和私人企業)債務與國內生產總值(G D P)的比例為131%。盡管遠低於美國的200%左右,但遠高於發展中國傢的平均水準,這個數字已經非常高瞭,因為發展中國傢的正常水平約為50%。這就是高利貸盛行的土壤。

  中國最敏感的資金是做房地產資金,從李嘉誠到楊國強都在全球佈局,成為國際企業。2013年在中國在海外投資商業地產,每年以百分之一百多的速率在增長,今年還會增長。中國人全球買地、買農場、買葡萄莊園,這是一個資金全球佈局的狀態。李嘉誠不必說,比如碧桂園[最新消息 價格 戶型 點評]最近在澳大利亞買瞭一塊地,萬科[簡介 最新動態]、萬達[簡介 最新動態]、萬通[簡介 最新動態]、聯想都在走國際化之路。本身未可指責,如果是因為信心低迷成為資金永久出遊,就非常糟糕,一個經濟體如果沒有長期資金和信心預期的話,那麼所有的投資產品價格遲早會下挫,也就是說買什麼就跌什麼,買黃金就黃金跌,買房地產就房地產跌,喝一口涼水還塞牙。

 房地產具有特殊意義

  很多人都說為什麼你葉檀說中國房地產市場不會下跌,我說的是總體振蕩,增速微跌,但不會大規模崩潰。房地產市場不撐不行,因為實體被掏空暫時必須撐著,等經濟好轉新的支柱產業上來再說。

  中國房地產市場具有特殊的意義,在國內,每一個城市都有新區,發改委調研省會城市平均有4個以上新區。我看到的情況是每一個新區都比老城區大,所有的新區都在建房子。中國地方債務之所以沒有崩盤,虧瞭去年的4萬億土地收房子二胎條件入,所以房地產和地方財政、和G D P密切相關,房地產是地方政府最大宗的套現資產,也是G D P的重要來源。

  審計署公佈的數據,截至2013年6月底,直接承諾用土地來償還地方政府負債的權重為37%,如果是間接的金融抵押換取銀行貸款信托融資,幾乎90%抵押品與房地產有直接間接關系。我們所說的傢庭資產配置包括買黃金、買股票、換美元、購置房地產等。在中國的傢庭資產配置裡,房地產配置最高的是北京,83.8%;其次是上海,76.5%,一線城市如果房價下跌,中產收入以上階層將會破產,消費能力更低。

內容來自sina新聞



  判斷房地產不會崩盤,不說明我有什麼利益牽扯其中,世界上沒有鐵嘴,說漲就漲、說跌就跌嗎?市場有市場的規律,不是我們可以說瞭算的。

 資產配置整合很有必要

  接下來這幾年有些人會破產、有些城市會破產,新興行業會起來,不破不立,新的經濟模式正在興起。

  珠三角、長三角一年進口"洋垃圾"百萬噸。根據美國國際貿易委員會的數據,自2000年至2011年,中國從美國進口的垃圾廢品交易額從最初的7.4億美元飆升到115.4億美元,2011年占中國從美國進口貿易總額的11.1%,僅次於農作物、電腦和電子產品、化學品和運輸設備。

  復旦大學歷史系博士,中央電視臺財經頻道特約評論員。學術研究方向為政治史與經濟史。《每日經濟新聞》首席評論員,《交易時間》財經評論員,華南理工大學客座教授。有"經濟女俠"之稱。著有《中國房地產戰爭》、《拿什麼拯救中國經濟》等。

  無論是創業還是股票,都反映出新興行業的熱點。多數創業者都融入到互聯網之中,互聯網一個月之內就可以顛覆一個行業,如出租車行業,如互聯網理財。當然現在又要被重新顛覆,因為傳統行業開始揭竿反擊瞭。從理論來說,互聯網行業可以在最短的時間內顛覆傳統行業,從股票板塊指數看,新興的小公司依然會受到追捧。

  跟上新興行業的脈動,傢庭分散配置金融資產,房產最高不要超過50%,其他分別是股票、美元等,進行對沖,可以在經濟振蕩中維持基本有尊嚴的生活。

葉檀房地產市場不會大規模崩潰 實體靠它撐著

新聞來源http://cs.house.sina.com.cn/news/2014-03-10/08073974427.shtml

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劉子星

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